Unindo Gen AI e cibersegurança para navegar na complexidade regulatória financeira

O setor de serviços financeiros opera sob uma das estruturas mais complexas do mercado global. A conformidade é o pilar para transmitir credibilidade e garantir a segurança das transações. Segundo o relatório “O Real Custo do Compliance na LATAM”, conduzido pela Forrester Consulting, 98% das instituições relatam um aumento nos custos de compliance para a prevenção de crimes financeiros.

Diante dessa pressão financeira e operacional, a adoção da IA generativa (Gen AI) em finanças surge como um diferencial estratégico para otimizar o back-office e fortalecer a gestão de riscos. Segundo a Organização para a Cooperação e Desenvolvimento Econômico (OCDE), as instituições estão explorando a tecnologia para elevar a eficiência e reduzir custos operacionais. Experimentos recentes, como o mencionado Proof of Concept (PoC) desenvolvido pelo Banco da Itália em colaboração com entidades supervisionadas, demonstram que o uso de IA para ambientes regulamentados permite a verificação automatizada do cumprimento de normas, unindo o setor público e privado na busca por automação inteligente.

Nesse contexto, ao aplicar Gen AI para automatizar mecanismos de conformidade e detectar anomalias, as organizações conseguem navegar em um ambiente regulatório complexo com maior agilidade. Contudo, essa evolução exige um olhar consultivo e especializado, uma vez que a implementação de soluções de IA generativa com o objetivo de compliance envolve riscos estruturais que precisam ser gerenciados para garantir a resiliência e a segurança institucional.

Uso da Gen AI em áreas regulatórias

Diferentes marcos regulatórios impõem estruturas de custo distintas, rotinas de monitoramento rigorosas e uma coordenação complexa entre os departamentos jurídico, técnico e de negócio. Por isso, cada vez mais a conformidade deixa de ser uma lista de verificações para se tornar um problema de governança. A aplicação de IA generativa entra como elo entre essas áreas.

Na prática, a tecnologia funciona como um especialista virtual capaz de processar grandes volumes de dados não estruturados para fornecer respostas precisas sobre políticas e diretrizes internas. Como um acelerador de processos, a Gen AI automatiza a coleta de evidências e a redação de relatórios de conformidade, monitorando comunicações em tempo real para identificar manipulações de mercado ou conflitos de interesse. Além disso, sua capacidade de atuar diretamente no código permite verificar desalinhamentos normativos e lacunas de compliance em sistemas legados, alertando automaticamente sobre possíveis violações antes que elas se tornem riscos financeiros.

Outros casos de uso estratégicos para a Gen AI nesse setor envolvem:

Governança e cibersegurança: mitigando riscos de conformidade no uso da IA

A aplicação da Gen AI em finanças oferece ganhos de produtividade. Isso é fato. Mas não sem que seja necessário endereçar desafios regulatórios críticos durante a implementação, especialmente em privacidade, transparência e responsabilidade. 

O primeiro alerta é que a tecnologia amplia a superfície de ataques, funcionando como uma faca de dois gumes: enquanto as instituições buscam inovação, cibercriminosos já utilizam agentes de IA para sofisticar golpes de phishing e automação de fraudes. Para navegar nesse cenário, é indispensável garantir que as ferramentas operem sob os preceitos da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) e mantenham o equilíbrio entre a automação e o julgamento humano, evitando que o excesso de confiança em sistemas automatizados crie pontos cegos na supervisão.

A resiliência dos modelos de Gen AI também exige atenção redobrada contra ameaças emergentes, como os adversarial attacks, onde manipulações sutis nos dados de entrada podem induzir algoritmos ao erro. 

Para mitigar esses riscos, as organizações devem adotar práticas rigorosas de auditoria algorítmica e testes de robustez. A segurança e governança, portanto, não devem ser vistas como um entrave, mas como uma estratégia prioritária de resiliência operacional. Com isso, é possível se proteger contra sanções regulatórias e garantir que a inovação seja sustentável a longo prazo.

Curiosamente, a solução para muitas dessas vulnerabilidades reside na própria tecnologia. A IA generativa para ambientes regulamentados pode ser utilizada como uma defesa ativa, atuando em frentes como:

Como extrair o valor máximo da Gen AI para a conformidade financeira

Está claro que simplesmente adotar a tecnologia não é suficiente para colher os benefícios. É imprescindível construir um ambiente interconectado, onde a arquitetura de dados e a governança devem ser prioridades desde o design das soluções.

Além disso, como os modelos de Gen AI são alimentados por dados sensíveis, a supervisão humana qualificada e o monitoramento contínuo são os únicos garantidores de que a automação não criará novos riscos operacionais ou éticos.

É por isso que, na e-Core, nosso papel vai além de implementar a tecnologia. A consultoria é desenhada para atuar como parceira estratégica, indo além do técnico para edificar uma governança de dados sólida, alinhada aos mais rigorosos padrões de compliance. 

Ao unir expertise em arquitetura moderna com foco em resultados de negócio, ajudamos sua organização a reduzir riscos de violações e a acelerar a entrega de valor. Fale com nossos consultores e descubra como elevar a maturidade da sua estratégia de Gen AI com foco em segurança e impacto real.